Private Banking bei Regionalbanken im Qualitätscheck – aktuelles Interview mit Kai Fürderer
In einemaktuellen Gesprächerläutert Kai Fürderer, Mitglied der Geschäftsleitung des unabhängigen Testinstituts, die wichtigsten Erkenntnisse der Untersuchung.
Regionalbanken entdecken das Private Banking als strategisches Geschäftsfeld
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung verfolgt mit dem Private-Banking-Test das Ziel, die Beratungs- und Servicequalität regionaler Banken aus Kundensicht zu analysieren. Gerade für Anleger mit größerem Vermögen ist die Auswahl des passenden Partners für die Vermögensverwaltung eine anspruchsvolle Entscheidung. Der Test soll deshalb eine transparente Orientierung liefern und gleichzeitig zeigen, welche Institute mit überzeugender Qualität im Wettbewerb bestehen können.
Vermögende Kunden im Fokus: Regionalbanken stärken ihr Private-Banking-Angebot
Um ein möglichst realistisches Bild der Beratungspraxis zu erhalten, arbeitet das Testinstitut mit branchenerfahrenen Testkunden. Diese treten als potenzielle Anleger auf, die ein liquides Vermögen von mindestens 500.000 Euro investieren möchten und eine langfristige Vermögensverwaltung suchen.Grundlage der Bewertung sind echte Beratungsgespräche, die anschließend anhand eines strukturierten Kriterienkatalogs analysiert werden.
Beratungsgespräch im Fokus: Qualität aus Sicht vermögender Kunden
Im Zentrum der Untersuchung steht die Qualität der Erstberatung. Dabei wird geprüft, wie sorgfältig Berater die finanzielle Situation, die Ziele und die Risikobereitschaft des Kunden analysieren und wie verständlich sie mögliche Anlagestrategien erläutern. Ergänzend dazu bewertet der Test die Servicequalität der Institute, etwa die Freundlichkeit und Professionalität der Ansprechpartner, die Organisation der Terminvereinbarung oder die Erreichbarkeit der Bank. Darüber hinaus fließt auch der digitale Auftritt der Institute in die Bewertung ein. Der sogenannte Digital-Check untersucht unter anderem, wie informativ und übersichtlich die Webseite gestaltet ist und welche digitalen Services rund um das Thema Vermögensverwaltung angeboten werden.
Der Qualitätscheck: Wie überzeugend beraten Regionalbanken ihre vermögenden Kunden?
Die Ergebnisse des aktuellen Tests zeichnen insgesamt ein positives Bild. Viele Regionalbanken haben die Bedeutung des Private Bankings erkannt und investieren gezielt in eine professionellere Beratung sowie in bessere digitale Informationsangebote. Besonders positiv fallen laut Fürderer Beratungsgespräche auf, bei denen mehrere Spezialisten gemeinsam auftreten und ihre Kompetenzen bündeln, um dem Kunden eine fundierte und individuelle Lösung anzubieten.
Gleichzeitig zeigt die Analyse, dass es weiterhin Unterschiede zwischen den einzelnen Instituten gibt. Während einige Banken bereits sehr strukturierte Beratungsprozesse und überzeugende digitale Informationsangebote bieten, besteht bei anderen noch Entwicklungspotenzial. Vor allem bei der individuellen Ansprache der Kunden sowie bei der Ausgestaltung digitaler Services sehen die Tester in einzelnen Fällen noch Verbesserungsmöglichkeiten.
Zwischen persönlicher Beratung und digitaler Präsenz: Worauf es im Private Banking heute ankommt
Für die Institute selbst haben die Ergebnisse des Tests einen wichtigen Nutzen. Viele Banken verstehen die Untersuchung als Feedbackinstrument und nutzen die Erkenntnisse, um ihre Beratungsprozesse weiterzuentwickeln. Der Test erfüllt damit eine doppelte Funktion: Er dient Anlegern als Orientierung bei der Wahl eines geeigneten Partners für die Vermögensverwaltung und gibt Banken zugleich Impulse für eine kontinuierliche Qualitätsverbesserung.
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung plant, den Private-Banking-Test auch künftig regelmäßig durchzuführen. Auf diese Weise sollen Entwicklungen im Markt systematisch beobachtet und neue Trends frühzeitig sichtbar gemacht werden. Ziel bleibt es, Transparenz im Markt für Vermögensberatung zu schaffen und gleichzeitig den Wettbewerb um bessere Beratungsqualität zu fördern.
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung ist eine Gesellschaft, die sich ausschließlich mit der fundierten Qualitätsprüfung auf Basis von anerkannten Qualitätsstandards und Normen beschäftigt.
Wir– die Gesellschaft für Qualitätsprüfung – sind seit langem intensiv damit beschäftigt, die Finanzwelt mit den Augen des Kunden zu betrachten, denn die einzig relevante Instanz zur Bewertung von Güte (von Produkten und/oder Dienstleistungen) ist DER KUNDE und nur DER KUNDE!
Bei dieser Bewertung einer„gelebten Qualität am Kunden“ geht es neben der Kundenperspektive auch um die Anforderungen des Verbraucherschutzgedankens bzw. die Vorgaben aufgrund von aktuellen Standards und Regeln, die es in einer exzellenten Finanzberatung einzuhalten gilt.
Komplexe Beratungssachverhalte anschaulich, transparent und vor allem vollständig und korrekt zu präsentieren, ist nicht nur in der Bankenwelt eine ständige Herausforderung, sondern auch eine große Verantwortung gegenüber dem Kunden.
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Categories: Allgemein
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